现在是营销重新开始的时候了。 基金是零售金融产品的有效抓手之一，尤其是在年底我们对明年有了布局构想的时候。 今年经济受到疫情影响，但在全球货币宽松和明年确定性复苏的背景下，股票基金产品实现了财富创造效应。

今年层出不穷的热销基金、定制基金、专项基金给投资者留下了很多印象。 趁热打铁，通过盈利产品进行全方位营销布局，是近期各行业讲座中的热门课程。

在营销实践中，简单的文字和语言在营销复杂的产品时对客户的影响有限，因此需要更丰富的视觉呈现。 在客户接受度方面，有一个传统的规则：文字不如数字，数字不如表格，表格不如图片。 人都是视觉动物，图文穿插的表达形式更容易加深认知。 就像小时候学习课文一样，大量的图表仍然存在于我的记忆深处。

比如我们评估今年部分资产的增长情况：

在疫情推动的货币宽松影响下，股票基金、黄金等资产大幅上涨，投资者获利丰厚。

但这段文字还不如加数字好：

受全球央行放水影响，国内股票型基金平均收益增长37.35%（截至三季度末），金价上涨17.8%（截至11月30日）。

如果以表格形式处理的话，效果就更加清晰了：

如果用图形来表示，会更加直观，信息量会更大，视觉体验会更好。

如今，微信营销已成为一种常见的方式。 通过微信我们可以从“要求客户购买理财”到“教客户购买理财”。 因此，本期我们总结了一些朋友圈常用的资料，供理财师参考：

1、明年的上涨现在已经是预测，但我们回顾过去十年股票基金的平均回报。 十年来，七年崛起，三年下跌。 总体而言，他们有所上升。 由于明年经济肯定会复苏，我们预计盈利不会超过今年，但盈利的概率仍然很大。

（销售有道图）

2、嘉实基金持有人自2003年起以4.7万元买入该基金，截至2020年10月14日市值137万，收益率2793.49%，增长27倍。 这位持有人做了三件事：买入并持有，选择将股息再投资，并找到了一只好基金。 前两点我们可以主动去做。

3、选择基金也有技巧。 近十年来，基金充分享受了市场的红利，但在7000多只基金中，业绩也有好坏参半。 12只基金10年后还在亏损，191只基金5年后还在亏损，你需要专业理财师陪伴。

（数据饼图制图）

4、避免在市场上追涨杀跌。 市场取决于长期趋势。 短期市场很难预测。 有些收获一旦错过就会失去。

（销售有道图）

5、市场日益专业化的背后，是更多的机构博弈。 对于非专业人士来说，基金是参与股市最好的投资方式，没有之一。

老李注：喜欢交易是人的天性。 对于愿意的非专业投资者来说，可以维持少量仓位来“证明”自己交易的效率。 您可以与该基金进行长期比较。

6、基金定投是一种投资习惯。 这个习惯既省心又省力。 您不必担心短期内的损失，并且从长远来看有更好的获胜机会。

7.市场有周期。 盛则溢，盛则衰。 遵循规则，把对市场的判断留给专业人士。 从目前来看，当前市场估值并不便宜，明年的机会在于企业盈利。

8、同样的3000点，但基金收益不同。

展望2020年，在市场结构分化明显的背景下，基金投资作为专业理财工具必将被更多投资者所接受。

部分资料来源于网络，销售有道整理

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